¿Qué concluyó el informe preliminar del CPI al NB sobre la Resolución BES?





En cuanto al período de la Resolución y constitución de Novo Banco, el informe preliminar de la Eventual Comisión de Encuesta Parlamentaria sobre las pérdidas registradas por Novo Banco imputadas al Fondo de Resolución, al que tuvo acceso Jornal Económico, extrae varias conclusiones. El más relevante es la insuficiencia de capital inicial.





Se recuerda que el IPC abarcó cuatro períodos: el “período anterior a la resolución y relativo a la constitución de la NB [Novo Banco]”, El“ período anterior y relacionado con la venta ”, el“ período posterior a la venta ”y también pretende“ evaluar el desempeño de los gobiernos, BdP [Banco de Portugal], FdR [Fundo de Resolução] y Comité de Seguimiento en el marco de la defensa del interés público ”.

La resolución de BES y constitución de un banco de transición, en los términos de la BRRD [Bank recovery and resolution directive], fue la primera experiencia en el marco europeo, siendo por tanto de carácter experimental y que no mereció ser continuado, contextualiza el informe redactado por el diputado del PS, Fernando Anastácio.

Hechos preliminares a la medida de resolución

Las elevadas pérdidas registradas por BES al cierre del primer semestre de 2014, que ascendieron a 3.577 millones de euros, cuando el importe esperado rondaba los 1.500 millones de euros, así como la notificación promovida por el BCE a BES y BdP de que se retiraría de la BES la condición de contraparte, con las graves consecuencias financieras de esa decisión y la consideración que se hizo sobre la existencia de riesgos sistémicos, en este caso, el colapso desordenado de BES y, en este momento, la inexistencia de alternativas a la liquidación o resolución, son hechos que condicionaron la decisión de resolución del Banco de Portugal.

La decisión tomada por BdP, el 3 de agosto de 2014, de aplicar la medida de resolución a BES, creando un banco de transición, en los términos de BRRD, el denominado “Nuevo Banco”, se basa en la relevancia que BES tenía en el sistema bancario y en el financiamiento de la economía; sobre la existencia de un grave riesgo de colapso de este banco, que implicaría riesgo sistémico, comprometiendo el sistema de pagos nacional y el sistema financiero; en la protección de los clientes depositantes y la estabilidad financiera.

“La medida de Resolución también tuvo como determinación la imposibilidad de recapitalización pública o privada – la primera no fue solicitada formalmente por el accionista y – implicó, para ello, medidas muy onerosas y la segunda no estuvo disponible de manera inmediata ni en el corto plazo. plazo. Así, ante la falta de una mejor alternativa para el erario público y para la estabilidad del sistema financiero, la resolución fue la única medida susceptible de ser considerada en tan poco tiempo ”, concluye el informe.





El BdP, como autoridad de resolución, definió el perímetro de Novo Banco y los términos de la separación entre el denominado banco malo (BES) y el banco bueno, el NB, llamando, en un primer momento, a los accionistas, acreedores subordinados y socios o ex- miembros de la Junta Directiva de BES, para sufragar los costos relacionados con la Resolución.

El saldo de apertura consolidado (inicial) del Grupo NB se refiere al 4 de agosto de 2014 y solo fue aprobado por el BdP el 3 de diciembre de 2014, luego de incorporar los ajustes resultantes de la auditoría y validación realizada por la PWC. Este balance se preparó teniendo en cuenta los activos, pasivos y partidas fuera de balance que BdP había transferido de BES a NB, en el momento de la Resolución.

Para determinar el valor de los activos se utilizó la información que estaba disponible, en ese momento, en las cuentas de BES y que resultó de todos los años transversales que había sido desarrollado, desde 2011, por BdP, incluyendo ETRICC 2 y, también , la información que estaba disponible en AQR [Asset Quality Review], que ya estaba siendo dirigido y controlado por el BCE y realizado por Ernst & Young (EY), controlado por Deloitte.

Se recuerda que en septiembre de 2013, el Banco de Portugal decidió complementar el trabajo realizado en el ámbito de la ETRICC (Ejercicio Transversal de Revisión del Deterioro de la Cartera de Crédito de los principales grupos bancarios nacionales) con una evaluación de los planes de negocio de los principales grupos económicos deudores del sistema bancario cuya recuperabilidad de créditos dependía fuertemente de la generación de flujos financieros del negocio. Este ejercicio, denominado ETRICC2, se basó en las cuentas del 30 de septiembre de 2013.

El legado de BES se sobrevaluó en el balance inicial y Novo Banco nació con capital insuficiente

La Comisión Investigadora concluye, en el informe preliminar, que los activos heredados de BES que fueron transferidos a NB estaban sobrevaluados y, por lo tanto, el valor al que se registraron no correspondía a su valor real.

BdP encargó a PwC que evaluara los activos y pasivos del balance de apertura y verificara si serían necesarios ajustes, habiendo concluido que eran necesarios ajustes por 4.937 millones de euros. «A pesar de la magnitud de estos ajustes, curiosamente, y por la naturaleza de los ajustes, el saldo entre activos y pasivos en su conjunto se mantuvo inalterado, según se consideró en el momento de la resolución, valor que condicionó el monto de la capitalización inicial», puntualizó. dice el relator.

BdP estableció una previsión de necesidad de capitalización de Novo Banco en 5,4 millones de euros y, “tras una reunión en el Ministerio de Hacienda, celebrada la mañana del sábado 2 de agosto de 2014, en la que estuvo presente Pedro Duarte. Neves, vicegobernador del BdP, Luís Costa Ferreira, Director del Departamento de Supervisión Prudencial del BdP y Maria Luís Albuquerque, Ministra de Estado y Finanzas del XIX Gobierno Constitucional, manifestaron que el valor de capitalización que comunicará el BdP al BCE será de 4.900 millones de euros ”, dice el informe, que ya ha sido criticado por el PSD.

“En la decisión final sobre el valor de capitalización de 4,9 millones de euros, que se comunicó al BCE, fue decisiva la intervención de la entonces ministra de Estado y Hacienda, Maria Luís Albuquerque”, apunta la diputada socialista en el informe preliminar.

Novo Banco nació con una capitalización insuficiente, lo que fue un factor determinante en su «vida», una realidad percibida desde el principio, «siendo esta capitalización insuficiente una limitación adicional a la actividad del banco, que, desde el principio, ya se veía condicionada por su naturaleza de banco de transición ”, concluye el informe preliminar.

BdP, como autoridad nacional de resolución, tomó la decisión de resolución respecto a BES con competencia legal, en ese momento, para decidir, ejecutar e implementar una decisión de resolución bancaria, creando un banco transitorio, Novo Banco (NB).

“El XIX Gobierno Constitucional, en el marco de sus propias competencias, reconoció que la decisión del Consejo de Administración del BdP se había tomado dentro del marco legal nacional y europeo y que la medida de resolución tenía como objetivo garantizar la estabilidad del sistema financiero y salvaguardar depósitos, servicios bancarios y puestos de trabajo, haciendo una contribución positiva al sistema financiero portugués, habiendo manifestado su acuerdo ”con la medida, dice el informe preliminar.

El Gobierno PSD / CDS, «en el ámbito de sus competencias, aseguró la solución de financiamiento encontrada, materializada en un préstamo del Tesoro a FdR, que sería reembolsado con la venta de la nueva institución bancaria creada entre tanto – NB – y por el sistema bancario «.

El Gobierno de Pedro Passos Coelho llevó a cabo y llevó a cabo negociaciones con la Comisión Europea, concretamente con el BCE y la DGComp “sobre la determinación del alcance y la naturaleza de las ayudas estatales que se otorgarán al sistema financiero, en concreto, en la Resolución BES”. Maria Luís Albuquerque “asegura el seguimiento de la decisión de resolución, en los términos solicitados por el BdP”, dice el documento.

“La actuación del BCE y la DGComp condicionó de forma crucial la conducción de todo el proceso previo a la resolución y la decisión de resolución en sus diferentes dimensiones”, apunta el informe.

El BCE, a través de su Junta de Gobernadores, el 31 de julio de 2014, consideró y consideró la retirada de la condición de contraparte de BES, intención que comunicó a BES y BP, que de implementarse equivaldría al colapso del banco. debido a la obligación resultante de devolverlo inmediatamente a ELA [Emergency Liquidity Assistance] por valor de 10.000 millones de euros.

El informe informa que “la DGComp intervino desde los momentos iniciales de elaboración de la resolución, validando el valor de la capitalización inicial y condicionando la decisión al alcance y naturaleza de las medidas de ayudas estatales que deberían aprobarse, así como la respectivos compromisos posteriores ”.

Estos compromisos “condicionarían fuertemente el futuro de NB, ya que limitaban la operación y medidas como: la venta del banco de transición en un plazo de 24 meses bajo pena de revocación de la licencia del banco y liquidación del banco; el banco no puede pagar depósitos por encima del valor de mercado; el banco tiene que deshacerse rápidamente de los activos para minimizar las necesidades de capital ”.

¿Qué concluyó el informe preliminar del CPI a NB sobre el período anterior a la Resolución?

Ana Gomez

Ana Gómez. Nació en Asturias pero vive en Madrid desde hace ya varios años. Me gusta de todo lo relacionado con los negocios, la empresa y los especialmente los deportes, estando especializada en deporte femenino y polideportivo. También me considero una Geek, amante de la tecnología los gadgets. Ana es la reportera encargada de cubrir competiciones deportivas de distinta naturaleza puesto que se trata de una editora con gran experiencia tanto en medios deportivos como en diarios generalistas online. Mi Perfil en Facebookhttps://www.facebook.com/ana.gomez.029   Email de contacto: ana.gomez@noticiasrtv.com

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