驴Qu茅 concluy贸 el informe preliminar del CPI al NB sobre la Resoluci贸n BES?





En cuanto al per铆odo de la Resoluci贸n y constituci贸n de Novo Banco, el informe preliminar de la Eventual Comisi贸n de Encuesta Parlamentaria sobre las p茅rdidas registradas por Novo Banco imputadas al Fondo de Resoluci贸n, al que tuvo acceso Jornal Econ贸mico, extrae varias conclusiones. El m谩s relevante es la insuficiencia de capital inicial.





Se recuerda que el IPC abarc贸 cuatro per铆odos: el 鈥減er铆odo anterior a la resoluci贸n y relativo a la constituci贸n de la NB [Novo Banco]鈥, El鈥 per铆odo anterior y relacionado con la venta 鈥, el鈥 per铆odo posterior a la venta 鈥漼 tambi茅n pretende鈥 evaluar el desempe帽o de los gobiernos, BdP [Banco de Portugal], FdR [Fundo de Resolu莽茫o] y Comit茅 de Seguimiento en el marco de la defensa del inter茅s p煤blico 鈥.

La resoluci贸n de BES y constituci贸n de un banco de transici贸n, en los t茅rminos de la BRRD [Bank recovery and resolution directive], fue la primera experiencia en el marco europeo, siendo por tanto de car谩cter experimental y que no mereci贸 ser continuado, contextualiza el informe redactado por el diputado del PS, Fernando Anast谩cio.

Hechos preliminares a la medida de resoluci贸n

Las elevadas p茅rdidas registradas por BES al cierre del primer semestre de 2014, que ascendieron a 3.577 millones de euros, cuando el importe esperado rondaba los 1.500 millones de euros, as铆 como la notificaci贸n promovida por el BCE a BES y BdP de que se retirar铆a de la BES la condici贸n de contraparte, con las graves consecuencias financieras de esa decisi贸n y la consideraci贸n que se hizo sobre la existencia de riesgos sist茅micos, en este caso, el colapso desordenado de BES y, en este momento, la inexistencia de alternativas a la liquidaci贸n o resoluci贸n, son hechos que condicionaron la decisi贸n de resoluci贸n del Banco de Portugal.

La decisi贸n tomada por BdP, el 3 de agosto de 2014, de aplicar la medida de resoluci贸n a BES, creando un banco de transici贸n, en los t茅rminos de BRRD, el denominado 鈥淣uevo Banco鈥, se basa en la relevancia que BES ten铆a en el sistema bancario y en el financiamiento de la econom铆a; sobre la existencia de un grave riesgo de colapso de este banco, que implicar铆a riesgo sist茅mico, comprometiendo el sistema de pagos nacional y el sistema financiero; en la protecci贸n de los clientes depositantes y la estabilidad financiera.

鈥淟a medida de Resoluci贸n tambi茅n tuvo como determinaci贸n la imposibilidad de recapitalizaci贸n p煤blica o privada – la primera no fue solicitada formalmente por el accionista y – implic贸, para ello, medidas muy onerosas y la segunda no estuvo disponible de manera inmediata ni en el corto plazo. plazo. As铆, ante la falta de una mejor alternativa para el erario p煤blico y para la estabilidad del sistema financiero, la resoluci贸n fue la 煤nica medida susceptible de ser considerada en tan poco tiempo 鈥, concluye el informe.





El BdP, como autoridad de resoluci贸n, defini贸 el per铆metro de Novo Banco y los t茅rminos de la separaci贸n entre el denominado banco malo (BES) y el banco bueno, el NB, llamando, en un primer momento, a los accionistas, acreedores subordinados y socios o ex- miembros de la Junta Directiva de BES, para sufragar los costos relacionados con la Resoluci贸n.

El saldo de apertura consolidado (inicial) del Grupo NB se refiere al 4 de agosto de 2014 y solo fue aprobado por el BdP el 3 de diciembre de 2014, luego de incorporar los ajustes resultantes de la auditor铆a y validaci贸n realizada por la PWC. Este balance se prepar贸 teniendo en cuenta los activos, pasivos y partidas fuera de balance que BdP hab铆a transferido de BES a NB, en el momento de la Resoluci贸n.

Para determinar el valor de los activos se utiliz贸 la informaci贸n que estaba disponible, en ese momento, en las cuentas de BES y que result贸 de todos los a帽os transversales que hab铆a sido desarrollado, desde 2011, por BdP, incluyendo ETRICC 2 y, tambi茅n , la informaci贸n que estaba disponible en AQR [Asset Quality Review], que ya estaba siendo dirigido y controlado por el BCE y realizado por Ernst & Young (EY), controlado por Deloitte.

Se recuerda que en septiembre de 2013, el Banco de Portugal decidi贸 complementar el trabajo realizado en el 谩mbito de la ETRICC (Ejercicio Transversal de Revisi贸n del Deterioro de la Cartera de Cr茅dito de los principales grupos bancarios nacionales) con una evaluaci贸n de los planes de negocio de los principales grupos econ贸micos deudores del sistema bancario cuya recuperabilidad de cr茅ditos depend铆a fuertemente de la generaci贸n de flujos financieros del negocio. Este ejercicio, denominado ETRICC2, se bas贸 en las cuentas del 30 de septiembre de 2013.

El legado de BES se sobrevalu贸 en el balance inicial y Novo Banco naci贸 con capital insuficiente

La Comisi贸n Investigadora concluye, en el informe preliminar, que los activos heredados de BES que fueron transferidos a NB estaban sobrevaluados y, por lo tanto, el valor al que se registraron no correspond铆a a su valor real.

BdP encarg贸 a PwC que evaluara los activos y pasivos del balance de apertura y verificara si ser铆an necesarios ajustes, habiendo concluido que eran necesarios ajustes por 4.937 millones de euros. 芦A pesar de la magnitud de estos ajustes, curiosamente, y por la naturaleza de los ajustes, el saldo entre activos y pasivos en su conjunto se mantuvo inalterado, seg煤n se consider贸 en el momento de la resoluci贸n, valor que condicion贸 el monto de la capitalizaci贸n inicial禄, puntualiz贸. dice el relator.

BdP estableci贸 una previsi贸n de necesidad de capitalizaci贸n de Novo Banco en 5,4 millones de euros y, 鈥渢ras una reuni贸n en el Ministerio de Hacienda, celebrada la ma帽ana del s谩bado 2 de agosto de 2014, en la que estuvo presente Pedro Duarte. Neves, vicegobernador del BdP, Lu铆s Costa Ferreira, Director del Departamento de Supervisi贸n Prudencial del BdP y Maria Lu铆s Albuquerque, Ministra de Estado y Finanzas del XIX Gobierno Constitucional, manifestaron que el valor de capitalizaci贸n que comunicar谩 el BdP al BCE ser谩 de 4.900 millones de euros 鈥, dice el informe, que ya ha sido criticado por el PSD.

鈥淓n la decisi贸n final sobre el valor de capitalizaci贸n de 4,9 millones de euros, que se comunic贸 al BCE, fue decisiva la intervenci贸n de la entonces ministra de Estado y Hacienda, Maria Lu铆s Albuquerque鈥, apunta la diputada socialista en el informe preliminar.

Novo Banco naci贸 con una capitalizaci贸n insuficiente, lo que fue un factor determinante en su 芦vida禄, una realidad percibida desde el principio, 芦siendo esta capitalizaci贸n insuficiente una limitaci贸n adicional a la actividad del banco, que, desde el principio, ya se ve铆a condicionada por su naturaleza de banco de transici贸n 鈥, concluye el informe preliminar.

BdP, como autoridad nacional de resoluci贸n, tom贸 la decisi贸n de resoluci贸n respecto a BES con competencia legal, en ese momento, para decidir, ejecutar e implementar una decisi贸n de resoluci贸n bancaria, creando un banco transitorio, Novo Banco (NB).

鈥淓l XIX Gobierno Constitucional, en el marco de sus propias competencias, reconoci贸 que la decisi贸n del Consejo de Administraci贸n del BdP se hab铆a tomado dentro del marco legal nacional y europeo y que la medida de resoluci贸n ten铆a como objetivo garantizar la estabilidad del sistema financiero y salvaguardar dep贸sitos, servicios bancarios y puestos de trabajo, haciendo una contribuci贸n positiva al sistema financiero portugu茅s, habiendo manifestado su acuerdo 鈥漜on la medida, dice el informe preliminar.

El Gobierno PSD / CDS, 芦en el 谩mbito de sus competencias, asegur贸 la soluci贸n de financiamiento encontrada, materializada en un pr茅stamo del Tesoro a FdR, que ser铆a reembolsado con la venta de la nueva instituci贸n bancaria creada entre tanto – NB – y por el sistema bancario 芦.

El Gobierno de Pedro Passos Coelho llev贸 a cabo y llev贸 a cabo negociaciones con la Comisi贸n Europea, concretamente con el BCE y la DGComp 鈥渟obre la determinaci贸n del alcance y la naturaleza de las ayudas estatales que se otorgar谩n al sistema financiero, en concreto, en la Resoluci贸n BES鈥. Maria Lu铆s Albuquerque 鈥渁segura el seguimiento de la decisi贸n de resoluci贸n, en los t茅rminos solicitados por el BdP鈥, dice el documento.

鈥淟a actuaci贸n del BCE y la DGComp condicion贸 de forma crucial la conducci贸n de todo el proceso previo a la resoluci贸n y la decisi贸n de resoluci贸n en sus diferentes dimensiones鈥, apunta el informe.

El BCE, a trav茅s de su Junta de Gobernadores, el 31 de julio de 2014, consider贸 y consider贸 la retirada de la condici贸n de contraparte de BES, intenci贸n que comunic贸 a BES y BP, que de implementarse equivaldr铆a al colapso del banco. debido a la obligaci贸n resultante de devolverlo inmediatamente a ELA [Emergency Liquidity Assistance] por valor de 10.000 millones de euros.

El informe informa que 鈥渓a DGComp intervino desde los momentos iniciales de elaboraci贸n de la resoluci贸n, validando el valor de la capitalizaci贸n inicial y condicionando la decisi贸n al alcance y naturaleza de las medidas de ayudas estatales que deber铆an aprobarse, as铆 como la respectivos compromisos posteriores 鈥.

Estos compromisos 鈥渃ondicionar铆an fuertemente el futuro de NB, ya que limitaban la operaci贸n y medidas como: la venta del banco de transici贸n en un plazo de 24 meses bajo pena de revocaci贸n de la licencia del banco y liquidaci贸n del banco; el banco no puede pagar dep贸sitos por encima del valor de mercado; el banco tiene que deshacerse r谩pidamente de los activos para minimizar las necesidades de capital 鈥.

驴Qu茅 concluy贸 el informe preliminar del CPI a NB sobre el per铆odo anterior a la Resoluci贸n?

Ana Gomez

Ana G贸mez. Naci贸 en Asturias pero vive en Madrid desde hace ya varios a帽os. Me gusta de todo lo relacionado con los negocios, la empresa y los especialmente los deportes, estando especializada en deporte femenino y polideportivo. Tambi茅n me considero una Geek, amante de la tecnolog铆a los gadgets. Ana es la reportera encargada de cubrir competiciones deportivas de distinta naturaleza puesto que se trata de una editora con gran experiencia tanto en medios deportivos como en diarios generalistas online. Mi Perfil en Facebook:聽https://www.facebook.com/ana.gomez.029   Email de contacto: ana.gomez@noticiasrtv.com

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