Proceso Minería en servicios financieros, hacia la eficiencia operativa

Los efectos negativos de la pandemia actual están comenzando a sentirse en los resultados de las instituciones financieras, trayendo nuevos desafíos y nuevas prioridades. Para muchas organizaciones, ahora es el momento de repensar la estrategia, y la eficiencia operativa y la reducción de costos siguen siendo temas destacados en bancos y compañías de seguros.

Lograr la excelencia operativa requiere nuevos enfoques y métodos para optimizar los procesos actuales. Es en este contexto que surge Process Mining, que tiene como objetivo explorar, monitorear y mejorar procesos, basados ​​en información real, extraída de los sistemas de información. Aunque no es un concepto nuevo, su relevancia práctica ha aumentado con el crecimiento del volumen de información digital disponible en las organizaciones.

En los proyectos de mejora de la eficiencia, el diagnóstico de la situación actual es a menudo lento e inexacto. El conocimiento de los procesos generalmente se adquiere al leer la documentación existente y a través de entrevistas, lo que fácilmente conduce a una percepción sesgada y subjetiva de lo que realmente está sucediendo en la organización. Esta brecha entre la percepción y la realidad puede incluso haberse exacerbado por la reciente crisis pandémica, ya que la abrupta necesidad de teletrabajo ha alterado los procesos sin que la documentación se actualice adecuadamente.

Una de las grandes ventajas de usar las herramientas de Process Mining es el diseño automático de diagramas de flujo basados ​​en los registros extraídos de los sistemas. Es decir, el diseño del proceso se genera a partir de los datos registrados durante la ejecución normal del proceso y considerará todos sus matices y variaciones. A veces, estos datos se pueden cargar en la herramienta de minería de procesos directamente desde el sistema, en otros casos, es necesaria alguna transformación para preparar o enriquecer los datos.

Varias instituciones financieras ya están invirtiendo en esta área de rápido desarrollo, con una amplia gama de soluciones de TI para respaldar la aplicación de esta técnica. Los procesos respaldados por los flujos de trabajo suelen ser los primeros que se seleccionan para la exploración, como es el caso del diseño de crédito en el contexto de la banca o el procesamiento de reclamos a nivel del sector de seguros. De hecho, el universo de aplicaciones es bastante vasto, desde procesos de adquisición, apertura de cuentas, gestión de quejas hasta gestión de servicios de tecnología de la información. En esencia, siempre que haya eventos registrados en el sistema para un proceso determinado, es posible explorarlos.